Especialistas en XBRL y Soluciones de Informes Regulatorios
Para Empresas de Servicios de Inversión, Gestoras de Fondos, Administradoras de Fondos, Entidades Financieras, Compañías de Seguros y Sociedades Cotizadas
12 Regulaciones. 17 años. 26 países. 21,500 clientes. 220,000 informes.
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DATATRACKS


Para Compañías de Seguros y Reaseguros.

Marco de Solvency II

Solvency II es un régimen de capital basado en el riesgo que se apoya en tres pilares.

  • Pillar 1 – Incluye el cálculo del pasivo y los capitales basados en riesgo
  • Pillar 2 – Comprende un proceso de revisión supervisado para medir el riesgo, frente al cual el capital debe ser mantenido
  • Pillar 3 – Se enfoca en los requisitos de divulgación, información y transparencia de las exigencias de riesgo y capital

Debido a la simplicidad del marco regulador del mercado de seguros, a la falta de un enfoque económico basado en el riesgo y a las diferencias de aplicación en la UE, era preciso revisar el régimen regulador vigente.

Reglamento de Solvency II Pillar 3

El anterior marco de Solvency II presentaba varias deficiencias y lagunas, lo que supuso algunos graves problemas para la supervisión del sector de los seguros. Teniendo en cuenta esto, la AESPJ (Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación), la autoridad de supervisión y la institución de regulación financiera de la UE, introdujo los nuevos requisitos de solvencia con un marco normativo estricto, para garantizar que las aseguradoras tengan suficiente capital para soportar eventos adversos, tanto en términos de riesgo de seguro (como en el régimen anterior), y ahora también en términos de riesgo económico, de mercado y operativo.

Reglamento Solvency II Pilar 3

Desde enero del 2016, debido al reglamento de Solvency II, las compañías de seguros y reaseguros de la Unión Europea y del Reino Unido deben presentar informes financieros detallados, en formato Lenguaje Extensible de Información Empresarial (eXtensible Business Reporting Language)XBRL, a sus autoridades

¿Cuándo se presentan los informes Solvency II Pillar 3?

Los informes deben presentarse de manera trimestral y anual. El plazo de presentación de los informes trimestrales suele ser de unos 40 días a partir del final del periodo de notificación. En el caso de los informes anuales, el plazo es de 90 días a partir del final del periodo de información.

Desafíos a enfrentar al Informar con Solvency II

Falta de Preparación
La falta de preparación normativa de las aseguradoras ha dificultado enormemente la comprensión del marco de Solvency II por parte de éstas. Las empresas deben centrarse en las instrucciones técnicas para el cálculo de los datos, la consistencia de los datos comunicados y la revisión de los informes preparados antes de su presentación.
Granularidad de los Datos
Preparar y cotejar los datos, hasta el más mínimo detalle, ha sido un reto para las compañías de seguros, ya que la cantidad y la granularidad de la información de Solvency II que exige la Autoridad Europea de Seguros y Pensiones AESP es esencial. Las empresas tienen que asegurarse de que los datos finales introducidos en cada una de las plantillas notificables sean válidos. Los datos deben presentarse correctamente en formato XBRL, de acuerdo con las normas establecidas por las respectivas autoridades reguladoras nacionales.
Restricciones Presupuestarias
El cumplimiento de todos los requisitos del marco Solvency II y las actualizaciones periódicas de la taxonomía exigen una importante inversión en recursos informáticos y de personal, lo que puede convertirse rápidamente en una fuerte inversión.
Obtener Información de Múltiples Fuentes
Un reto importante al que se enfrentan las compañías de seguros y reaseguros es que los datos de origen necesarios para generar las diferentes plantillas de los informes reglamentarios están dispersos en numerosos sistemas diferentes, unidades de negocio e incluso ubicaciones regionales. El informe final que debe presentarse al regulador debe estar en formato XBRL (un formato legible por máquina). Las compañías de seguros deben asegurarse de que sus datos estén correctamente representados en formato XBRL.

¿Cómo Elegir la Solución Correcta de Solvency II Pillar 3?

Desde la introducción de Pillar 3, las aseguradoras están experimentando enormes implicaciones organizativas y de procesos en relación con la producción, el cotejo y la gestión de los datos financieros. Por lo tanto, es necesario encontrar la solución adecuada para Solvency II Pillar 3.El problema es que la mayoría de los proveedores de servicios utilizan soluciones para la presentación de informes para Pillar 1, Pillar 2 y Pillar 3, lo que conduce a un proceso de presentación de informes desordenado. Por ello, las empresas deberían considerar una aplicación/sistema independiente para la presentación de informes de Pillar 3,al buscar una solución sólida para Solvency II Pillar 3.

  • Soluciones basadas en la nube con datos en servidores seguros.
  • Ingreso de datos automatizado y flexible y un proceso de carga sencillo.
  • Flexibilidad para conectar con fuentes de datos externos para un proceso de elaboración de informes sin fisuras.
  • Flujo de trabajo colaborativo que conecta a múltiples usuarios (preparador, revisor, etc.).
  • Proceso integral de validación.
  • Comparabilidad de las versiones de informes a intervalos regulares.
  • Agilidad para adaptarse a los últimos cambios normativos de la EESP.
  • Interfaz y experiencia fáciles de usar con una rápida Rotación Total de Activos (RTA)
  • Informes XBRL de alta calidad según los requisitos del regulador.

DataTracks - Ventajas más allá del Cumplimiento de la Normativa

Dada la complicada naturaleza de cumplimiento normativo del marco de Solvency II, lo que usted necesita es una solución flexible y adaptada. Ese es el principal objetivo de DataTracks.

Informes Libres de Errores

Mediante el aprovechamiento de sólidos mecanismos de validación, la trazabilidad de auditoría y los rigurosos controles de calidad, la aplicación de Solvency ofrecida por DataTracks genera informes libres de errores. Además, dado que los informes de Solvency II Pillar 3 deben presentarse trimestralmente además de informes de calidad y sin errores, DataTracks también garantiza el cumplimiento de los estrictos plazos.

Soluciones Estándar de principio a fin de Solvency II

Para la elaboración de informes normativos y estadísticos, DataTracks ofrece una solución integral sin errores, con flexibilidad en cuanto a la introducción de datos y la colaboración de los usuarios.

Agilidad y Calidad

Nuestra solución se actualiza con frecuencia de acuerdo con las publicaciones de los organismos reguladores. Los expertos en XBRL altamente experimentados de DataTracks se aseguran de que los clientes cumplan con las normativas reguladoras.

Seguridad de Datos

La solución DataTracks Solvency II cuenta con una trazabilidad de auditoría granular y privilegios de acceso de usuarios basados en roles, lo que significa que sus datos están alojados en una nube segura de la UE.

Modelo de Precios Flexible

El esquema de precios de la solución DataTracks Solvencia II se ajusta a casi todos los presupuestos.

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