Especialistas en XBRL y Soluciones de Informes Regulatorios
Para Empresas de Servicios de Inversión, Gestoras de Fondos, Administradoras de Fondos, Entidades Financieras, Compañías de Seguros y Sociedades Cotizadas
12 Regulaciones. 17 años. 26 países. 21,500 clientes. 220,000 informes.
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DATATRACKS


Para las Instituciones Financieras Extranjeras (FFI siglas en ingles)

Iniciativa de la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero (FATCA siglas en ingles) y para el Estándar Común de Reporte (CRS siglas en ingles)

El régimen FATCA/CRS entró en vigor para detectar y hacer que se registren los activos no declarados que poseen los ciudadanos en países extranjeros, imponiendo obligaciones de informar a las instituciones financieras (FFI) de cada país participante.

La Necesidad de Informes FATCA/CRS

Los ciudadanos extranjeros residentes en la UE se vieron sometidos a efectos adversos, debido a la ley FATCA/CRS, entre los que se incluía la congelación de las cuentas de ahorro o la denegación del acceso a los servicios bancarios, debido a la renuencia de las instituciones financieras a seguir los costosos procedimientos de notificación de la ley FATCA/CRS.

En sus esfuerzos por mejorar la transparencia y combatir la evasión fiscal, la Organización para la Cooperación y Desarrollo Económico OCDE (OECD siglas en ingles) y el Servicio de Impuestos Internos (IRS siglas en inglés) han llegado a un acuerdo para aplicar un marco de informes sistemático que reconozca las complicaciones a las que se enfrentan los ciudadanos extranjeros. Los recientes desarrollos y avances en materia de FATCA/CRS han abierto una nueva dimensión, impulsando el intercambio de información entre la UE y otros países, y mejorando la transparencia a nivel mundial.

¿Cuándo se deben presentar los informes FATCA?

Las Instituciones Financieras Extranjeras (FFI siglas en inglés) están obligadas a preparar anualmente los informes FATCA/CRS en formato XML.

Desafíos para la presentación de informes FATCA/CRS

Identificación de las Cuentas Declarables

El modo en que las empresas e instituciones registran o archivan los datos de los clientes puede no ser el adecuado para identificar los datos que deben reportarse. Esto significa que las entidades elegibles tendrán que llevar a cabo amplios ejercicios de limpieza de datos para poder cumplir con la normativa, lo cual es una tarea tediosa y que consume mucho tiempo.

Integración de Sistemas Integrales

Hay que enlazar varios sistemas de manera eficiente para permitir la recopilación y agregación de datos. Se trata de una tarea difícil, teniendo en cuenta la complejidad de la arquitectura informática de la institución elegible y su escalabilidad.

Cumplimiento del Esquema de Información Pertinente

Las empresas e instituciones elegibles deben contar con sistemas mejorados, para poder supervisar y evaluar las transacciones en los mercados de capitales para cualquier posible retención y notificación. Esto requiere la implementación de un esquema de reporte pertinente, con el fin de capturar datos adicionales lo cual es una tarea complicada que requiere una comprensión profunda de los requisitos de FATCA y la taxonomía pertinente.

Falta de Eficiencia Operativa

Por lo general, los datos difieren entre múltiples productos y repositorios de datos específicos de cada región. Sincronizar los datos de los distintos departamentos para tomar las decisiones necesarias con respecto a los titulares de las cuentas, es una tarea vital. Sólo unas pocas instituciones que aplican soluciones adecuadas FATCA/CRS y que abordan el problema anterior, consiguen informar sin errores.

Escasez de Recursos Cualificados y Cortos Plazos de Entrega

FATCA/CRS es una regulación exhaustiva. Es posible que los empleados de las instituciones afectadas no tengan un conocimiento absoluto de los detalles más finos de la normativa teniendo en cuenta las tareas críticas y los plazos estrictos. Por ello, algunas empresas buscan una solución externa que les ayude a interpretar la normativa y a identificar su impacto en el proceso empresarial para una presentación puntual y sin errores.

Desafíos para la Integración de los Sistemas

Los múltiples sistemas con información de clientes dentro del entorno informático de la institución deben estar conectados de forma eficiente, para permitir el cotejo de datos, de forma que se puedan generar los informes necesarios para el expediente. Se trata de una tarea bastante difícil, ya que la estructura informática de la entidad debe ser adecuada para permitirlo. La implementación de una sólida solución FATCA/CRS puede ser un elemento salvador.

¿Cómo Puede Ayudar DataTracks?

El cumplimiento de FATCA/CRS es, sin duda, complejo y consume mucho tiempo. Requiere la colaboración de varias unidades de negocio y zonas geográficas. La implantación de una solución integral de FATCA/CRS puede ayudar a reducir significativamente los errores y los costes de validación.

Declarar las Cuentas en el Marco de la Ley FATCA

La herramienta de informes FATCA/CRS de DataTracks tienen como objetivo ayudar a las empresas financieras a vincular las cuentas de personas y entidades de diferentes unidades de negocio, facilitando la consolidación al hacer referencia a elementos de datos tales como el nombre del cliente, el DNI y el número de identificación fiscal.

Informes sin Errores y de Alta Fidelidad

El motor de validación incorporado en la plataforma DataTracks garantiza que todos sus informes cumplan con las normas de validación de FATCA/CRS. Además, se detallan los errores y las posibles correcciones, con lo que se disminuye la posibilidad de que se presenten datos inexactos.

Automatización de la Declaración de Cuentas Bajo FATCA/CRS

La herramienta de informes FATCA/CRS de DataTracks tiene como objetivo ayudar a las empresas financieras a cotejar las cuentas de las personas físicas de las diferentes unidades de negocio, facilitando la agregación mediante la referencia a elementos de datos como el nombre del cliente, el DNI y el número de identificación fiscal.

Mantener el Estatus de Cumplimiento de FATCA/CRS

Nuestro equipo de expertos en XBRL/XML cuenta con más de 16 años de experiencia en múltiples taxonomías/esquemas. Por ello, cada informe FATCA/CRS generado se ajusta a los requisitos del IRS/OECD, de la autoridad supervisora y de la autoridad fiscal local, para garantizar que el cumplimiento de FATCA/CRS se mantenga intacto.

Al resolver los complejos desafíos de los informes FATCA/CRS, DataTracks tiene como objetivo mejorar el proceso de presentación de informes de las instituciones financieras extranjeras.

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