Spécialistes des solutions XBRL et des rapports réglementaires
Pour les entreprises d'investissement, les gestionnaires de fonds, les administrateurs de fonds, les institutions financières, les compagnies d'assurance et les sociétés cotées en bourse.
12 règlements. 17 années. 26 pays. 21,500 clients. 220,000 rapports.
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DATATRACKS


Pour les banques et les entreprises d’investissement

Le mandat CRD IV expliqué

En 2013, une nouvelle directive a été introduite par l’ABE (Autorité bancaire européenne) pour rétablir la transparence des données financières communiquées par les banques, les institutions financières et les entreprises d’investissement. La directive est connue sous le nom de directive de reporting CRD IV, et elle englobe les exigences de reporting standardisées des exigences minimales de capital d’une société, qui sont appelées COREP et FINREP. Conformément au mandat de la directive CRD IV (directive sur les exigences de crédit), les banques et les institutions financières de l’Union européenne et du Royaume-Uni sont tenues de soumettre des informations financières détaillées à leurs autorités de surveillance nationales. Le cadre de cette directive exige que chaque entité éligible transmette des données au format XBRL, avant la soumission finale à l’autorité locale et à l’ABE.

Quand les reporting CRD IV doivent-ils être déposés ?

Les reporting doivent être déposés à des intervalles différents, en fonction du type de reporting et de la catégorie du déposant. La fréquence de soumission est généralement mensuelle ou trimestrielle. Le délai de soumission est normalement d’environ 14 jours à compter de la fin de la période de déclaration pour les soumissions mensuelles, et de 40 jours à compter de la fin de la période de déclaration pour les soumissions trimestrielles.

Solutions pour le reporting CRD IV

Les secteurs bancaire, financier et de l’assurance sont confrontés à des exigences CRD IV de plus en plus lourdes et variées, sous l’impulsion de l’ABE ou de la FCA. En outre, les règles et exigences supplémentaires liées à la gestion du risque numérique et à la résilience opérationnelle rendent plus difficile pour les entités éligibles la préparation et la fourniture de reporting XBRL de qualité.

En s’appuyant sur une solution robuste qui permet aux institutions financières et aux entreprises d’investissement de satisfaire aux exigences de déclaration COREP, FINREP et autres, ce mandat vise à maintenir une structure de déclaration transparente et de qualité.

 

Comment choisir la bonne solution de reporting CRD IV

Depuis l’introduction du mandat, les entreprises financières ont été confrontées à une complexité accrue et à une augmentation globale de la charge, en termes de conformité. C’est pourquoi il est nécessaire de trouver la bonne solution.

Quelles sont les facettes essentielles de la solution de reporting CRD IV à laquelle vous devez faire attention ?

  • Capacité à traiter un grand volume de données de façon instantanée
  • Possibilité d’établir des liens avec des ressources de données externes pour une saisie rapide des données.
  • Un moteur de validation complet avec la possibilité de remonter jusqu’aux modèles.
  • Meilleure explication des erreurs de validation pour la compréhension de l’utilisateur
  • Flux de travail multi-utilisateurs avec catégorie définie et autorisation de l’utilisateur
  • Mises à jour automatiques de la taxonomie en conformité avec les dernières exigences de l’UE et de l’ABE en matière de reporting.
  • Solution conviviale basée sur le cloud computing
  • Un soutien rapide pendant la procédure de dépôt

Les défis du reporting CRD IV

Les institutions financières et les entreprises d'investissement sont confrontées à plusieurs défis pour satisfaire aux exigences de déclaration de la CRD IV, notamment :

Complexité accrue

Les banques sont tenues de soumettre plusieurs rapports à la FCA et à l'EBA, notamment les modules DA ALMM et LCR, sur une base mensuelle, et LE, LR, NSFR, FINREP sur une base trimestrielle. Cela nécessite de rassembler un grand volume de données très granulaires, ce qui augmente la complexité des rapports financiers à soumettre. L'approvisionnement en données à partir de différents systèmes et la consolidation des données conformément aux exigences de chaque modèle constituent un défi pour les entreprises.

Gestion du risque numérique

Depuis l'introduction du projet de législation par l'UE, le respect des exigences en matière de risque est devenu un défi important pour les entreprises financières, qui doivent désormais gérer le risque numérique conformément à la nouvelle loi sur la résilience opérationnelle numérique (DORA).

Préparation, formatage et validation des données

La préparation des données pour tous les reporting CRD IV se fait manuellement, ce qui signifie qu'elle est fortement sujette aux erreurs. En outre, les reporting COREP et FINREP nécessitent un formatage, une normalisation et une validation efficaces des données déclarées avant leur soumission, ce qui est une tâche très méticuleuse, compte tenu des normes techniques et des contrôles de qualité de l'ABE et de la FCA.

Comment DataTracks peut aider ?

Saisie flexible de données

Il existe de multiples façons d'apporter le contenu - téléchargement d'un modèle Excel, saisie en ligne des données et flux automatique de données par liaison avec de multiples sources de données.

Validation et soumission rapides et faciles

DataTracks offre une plateforme simple et conviviale qui consolide et navigue de l'écran de validation aux modèles, permettant une soumission rapide et facile.

Piste d'audit complète

Chaque changement est suivi et signalé dans le cadre d'une piste d'audit, ce qui garantit un contrôle complet du reporting. La fonction de comparaison des versions permet aux déclarants de n'examiner que les modifications, plutôt que l’intégralité du reporting.

Flexibilité et convivialité

Naviguez dans les feuilles de calcul numériques dans une mise en page simple avec des modèles CRD IV pré-marqués, pour une transition et une adaptabilité sans faille. Une interface utilisateur légère et une interface utilisateur conviviale offrent aux utilisateurs une expérience de classement fluide.

DataTracks couvre toutes les facettes liées au reporting CRD IV, de la saisie de données complexes à la corroboration de rapports conformes aux exigences de reporting de l'ABE et à la validation des erreurs.

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